Опис посла финансијског планера, плата, вештине и још много тога

Финансијски планер саветује појединце у управљању њиховим личним финансијама. Многи планери раде самостално или у малим фирмама, иако веће фирме за финансијске услуге или додају финансијске планове својим запосленицима или инсистирају да њихови финансијски савјетници или финансијски консултанти постану и сертификовани као финансијски планери.

Финансијски планер се бави питањима као што су:

• Уштеда за пензију
• Спремам за колеџ
• Штедња за куповину куће или аутомобила
• Буџетирање
• Контрола расхода
• Задуживање
• Инвестирање

Финансијски планер помаже клијентима да креирају личне буџете, контролишу трошкове, постављају циљеве за уштеду и имплементирају стратегије за нагомилавање богатства. Они могу имати радне односе са финансијским саветницима, инвестиционим менаџерима или компанијама узајамних фондова, користећи ове стручњаке за стварно улагање средстава својих клијената.

Посао захтева да се задржи у току са развојем финансијских производа, пореским законом и стратегијама за лично финансијско управљање, посебно у погледу пензионих планова и имања. Успех такође захтева способност продаје, како у стицању нових клијената, тако иу развоју нових идеја за побољшање финансијске ситуације постојећих клијената.

Дужности и одговорности финансијског планера

Редовне одговорности финансијског планера укључују:

• Пружање услуга финансијског планирања, осигурања и инвестиција клијентима
• Обезбеђивање одржавања и одржавања текућих евиденција клијента
• Култивирање и одржавање сталних односа са клијентима праћењем њихових успеха и информисањем о свим променама које могу утицати на њихове финансије
• Дјелујући као веза између клијента и других финансијских стручњака
• Вођење клијената кроз личне финансијске анализе, укључујући постављање циљева
• Помоћ клијентима у управљању некретнинама, порезним пријавама, буџетима или другим финансијским задацима

Плата за финансијски планер

Плате финансијских планера варирају у зависности од тога да ли радите за финансијску институцију или сте у приватној пракси. Други одлучујући фактори укључују области стручности, сертификације и степене:

• Средња годишња плата: $ 62.000 ($ 22.72 / сат)
• 10% годишње плате: $ 112,000 ($ 50.00 / сат)
• Доња 10% годишње плате: $ 40,000 ($ 13.23 / сат)

Образовни захтеви и квалификације

Да би постала финансијски планер, образовање може играти значајну улогу.

• А диплома више школе је минимални образовни захтјев који се очекује од финансијског планера.
• Курсни рад у финансијама, рачуноводству или економији је корисна, али није потребна.
• Мастер пословне администрације (МБА) степен вас може учинити посебно пожељним кандидатом за посао, у зависности од фирме.

Законски услови за обављање послова финансијског планера разликују се од државе до земље. Међутим, чак иу државама у којима није обавезно, препоручује се полагање испита да би постали цертифицирани финансијски планер (ЦФП). Ознака ЗРП-а повећава ваш кредибилитет и тржишну способност за потенцијалне послодавце и клијенте.

Према Цертифиед Финанциал Планнер Боард оф Стандардс Инц. (ЦФП Боард), да бисте добили цертификат, морате испунити сљедеће захтјеве:

• Образовање: Завршетак дипломе на нивоу факултета у личном финансијском планирању или еквивалент прихваћеној од стране ЦФП одбора, укључујући завршетак курса за израду финансијског плана (Цапстоне) који је регистрован код ЦФП Боард-а.
• Преглед: Бацхелор'с степен је услов за почетну сертификацију, међутим, не мора бити испуњен прије регистрације за испит.
• Искуство: Будући да ЦФП сертификација упућује клијенте на вашу способност да пруже финансијско планирање без надзора, ЦФП одбор захтијева од вас да имате 6.000 сати искуства кроз стандардни пут, или 4.000 сати искуства кроз стажирање које задовољава додатне захтјеве.

• Етика: Као овлашћени финансијски планер, морате се сложити да поштујете високе стандарде етике и праксе који су наведени у Стандардима професионалног понашања Одбора за ЦФП. Поред проласка кроз проверу, потребно је да попуните апликацију за ЦФП сертификацију на којој ћете морати да откријете информације о својој позадини.

Вјештине и компетенције финансијског планера

Финансијским планерима је потребан асортиман квалитета за оптималан рад:

• Вештине аналитичког и решавања проблема: Способност анализе финансијских података тржишта и пружање одговарајућих финансијских савјета клијентима
• Изузетне вештине комуникације, презентације и преговарања
• Комуникације и интерперсоналне вештине: Способност тражења нових послова, повезивања са сарадницима и управљање односима са клијентима
• Организовано и оријентисано на детаље: Правилно распоређивање времена потребног за управљање финансијама и ризицима сваког клијента и проверу детаља како би се смањила вероватноћа грешке

Јоб Оутлоок

Очекује се да ће посао финансијског савјетовања, према којем је финансијско планирање класифицирано, наставити расти за 15% до 2026. године, према подацима Завода за статистику рада. Подкатегорија финансијског планирања тежи да блиско прати тренд финансијског савјетовања у цјелини.

Радно окружење

Финансијски планери обично раде у инвестиционим фирмама или банкама. Други су самозапослени или запослени у малим, независним групама. Њихов рад може захтијевати од њих да путују, као што су похађање конференција, предавање финансијских курсева, посјете клијентима и присуствовање мрежним догађајима како би се привукли нови клијенти.

Распоред рада

Временска посвећеност је веома варијабилна и зависи од врсте праксе, оптерећења клијента и времена и труда потребног за стицање нових клијената. Према томе, он може да се креће од напора од пола радног времена мање од 40 сати недељно до онога који далеко прелази 40 сати.

Да би задовољили распоред својих клијената, финансијски планери морају бити доступни за састанке и телефонске консултације увече и викендом. Осим тога, можда ће бити потребно дуже радно вријеме за провођење анализа, истраживања и континуираног образовања.

Упоређивање сличних послова

Они који су заинтересовани за каријеру у финансијском планирању могу такође размотрити ове сличне позиције, заједно са средњом платом:

• Цертифиед Финанциал Планнер: $66,499
• Главни финансијски службеник: $130,181
• Финансијски саветник: $58,660
• Асистент за финансијске саветнике: $41,874
• Финансијски аналитичар: $59,422
• Консултант за финансије: $66,314
• Инвестициони консултант: $67,492
• Портфолио менаџер: $84,635
• Привате Банкер: $69,721
• Труст Оффицер: $66,090

Како до посла

ПРИМЕНИТИ

Број веб сајтова за каријеру укључује пописе послова за финансијске планере, а иХиреФинанце има позиције финансијског планера. Остали сајтови за посао укључују ЛинкедИн, Индеед и ЦареерБуилдер. Ове странице такођер пружају савјете за писање резимеа и попратног писма, као и за добивање и овладавање интервјуом.

ИНТЕРНСХИПС

Потражите стажирање из различитих фирми за финансијско планирање у вашем подручју и радите са различитим фирмама како бисте одредили врсту фирме и бизниса који одговарају вашим циљевима каријере.

НЕТВОРКИНГ

Чланства у кључним организацијама пружају могућности за умрежавање које могу довести до посла. Удружење за финансијско планирање (ФПА) и Национална асоцијација личних финансијских савјетника (НАПФА) ГЕНЕСИС пружају такве могућности.