Опис посла финансијског саветника: Плата, вештине и друго

Преглед садржаја:

Дужности и одговорности финансијског саветника
Плата за финансијског саветника
Образовање, обука и сертификација
Вештине и компетенције финансијског саветника
Јоб Оутлоок
Радно окружење
Распоред рада
Како до посла
Упоређивање сличних послова

Финансијски саветници помажу клијентима да планирају своје краткорочне и дугорочне финансијске циљеве, укључујући куповину куће, плаћање образовања њихове деце и пензионисање. Они такође могу да пруже савете за инвестиције, порезе и осигурање. Финансијски саветници проводе већину свог времена истражујући и анализирајући инвестиционе могућности и сусрећући се са клијентима и потенцијалним клијентима како би прешли на инвестиционе стратегије.

Дужности и одговорности финансијског саветника

Типични послови за финансијског савјетника укључују:

Истраживање тржишта
Анализа тржишта
Запошљавање и тражење клијената
Процијените потребе и циљеве клијената
Препоручите стратегије
Извршите стратегије
Надгледајте налоге
Идентификујте нове могућности
Следите прописе Комисије за хартије од вредности

Финансијски саветници помажу појединцима у њиховим инвестиционим стратегијама процењујући финансијску ситуацију клијената и доносећи препоруке. Саветници често извршавају стратегије за клијенте. Потребе клијената могу се мијењати, укључујући и краткорочне и дугорочне циљеве, а савјетници ће морати представити стратегију која се бави свим потребама. На пример, клијент може да жели да изгради пензиони фонд поред штедње за дечије колеџ који може бити само неколико година у будућности.

Да би били успешни, финансијски саветници морају имати дубоко разумевање инвестиционих тржишта и смисао за идентификовање најбољих акција, обвезница или фондова.

Запошљавање нових клијената је такође велики део посла, посебно када се почне са радом. Финансијски саветници то постижу кроз традиционално оглашавање, слање поште или хладно позивање. Они такође могу одржавати семинаре о финансијском планирању или говорити на семинарима које одржавају други. Како финансијски савјетници граде клијентску базу, они могу учинити више да изграде своје пословање путем усменог предавања, претпостављајући да су њихови тренутни клијенти задовољни инвестиционим савјетима које примају.

Плата за финансијског саветника

Независни финансијски саветници обично зарађују новац наплаћивањем накнаде на основу вредности имовине клијената. Финансијски саветници који раде за фирме често добијају плату плус бонусе.

Средња годишња плата: $90,640
10% годишње плате: $208,000
Доња 10% годишње плате: $40,800

Извор: УС Буреау оф Лабор Статистицс, 2017

Образовање, обука и сертификација

Ниједна специфична област студија није потребна за финансијске савјетнике да започну посао, али професионални раст и напредак често зависе од одговарајућих цертификата и магистерија.

Образовање: Минимално, финансијски саветници требају диплому, а финансије, економија и рачуноводство генерално представљају најбоље путеве за почетак рада на терену. Звање мајстора пословне администрације или магистерија из финансија ће помоћи у напредовању или у маркетингу и регрутовању клијената.
Цертификати: Свако ко продаје финансијске производе, као што су акције, обвезнице и полисе осигурања, треба да то учини. Финансијски саветници који управљају инвестицијама својих клијената морају да се региструју код државе или ДИК-а, у зависности од величине фирме за коју раде. Многи финансијски савјетници добијају цертификат Цертифиед Финанциал Планнер од Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП) Боард. То захтијева полагање испита након стицања првостепеног степена и стицања три године искуства у финансијском планирању.

Вештине и компетенције финансијског саветника

Финансијски саветници требају стручно знање о тржишним перформансама и инвестиционим стратегијама, али такође морају имати добре вештине, јер регрутовање клијената и пружање савета представљају велики део посла. Ово су неке вредне вештине које финансијски саветници треба да имају:

Аналитичко размишљање: Велики део посла укључује праћење података и пројектовање будућих перформанси различитих акција, обвезница и фондова. Финансијски саветници морају бити у стању да примене ову анализу на потребе својих клијената. Процјена тих потреба укључује и анализу гдје се клијенти налазе, гдје желе бити и колико времена морају доћи.
Комуникација: Рад са клијентима и потенцијалним клијентима један на један је велики део посла. Ово укључује добре вештине слушања, јер је од виталног значаја да финансијски саветници добро разумеју циљеве својих клијената. Јавно говорење је такође фактор ако финансијски саветници учествују на семинарима или радионицама како би привукли нове клијенте.

Познавање рада на рачунару: На располагању су вишеструки рачунарски програми за праћење тржишних података, а финансијски савјетници морају бити ефикасни са било којим или свим овим. Осим тога, стручно знање са софтвером за табеларне прорачуне као што је Мицрософт Екцел је важно за посао.
Продајно: Клијенти морају бити увјерени да сав савјет који добију од свог финансијског савјетника представља најбољу стратегију за њихов новац. Одговорност финансијског саветника је да покаже клијентима зашто је савет који дају, најбољи начин деловања.

Јоб Оутлоок

Према америчком Бироу за статистику рада, предвиђа се да ће раст финансирања за финансијске савјетнике износити око 15 посто за деценију која се завршава 2026. године. Очекивани раст је углавном резултат повећања личних рачуна за пензионисање и смањења традиционалних пензионих фондова.

Радно окружење

Добар део посла се троши у канцеларији, анализирајући податке са стола. Финансијски саветници такође треба да се састану са клијентима и потенцијалним клијентима, а ти састанци могу да се одрже у канцеларији или у домовима клијената. Семинари или радионице могу захтијевати нека путовања.

Распоред рада

Финансијски саветници углавном раде стандардно радно време, али неке ноћи и викенди ће бити потребни да би се прилагодили распоредима клијената. Семинари и радионице се обично одржавају током вечери или викенда.