Шта је институционални клијент?

Институционални клијенти, као што је дефинисано од стране већине фирми за финансијске услуге, чине велике нефинансијске корпорације, као и друге компаније за финансијске услуге било које величине. Дефиниција великог обично обухвата барем Фортуне 500, а вероватно и даље.

Тачке контакта

У компанији Валл Стреет вриједносних папира, примарни менаџер односа с нефинанцијским институционалним клијентом ће вјероватно бити виши инвестицијски банкар, посебно онај који има стручност у осигуравању вриједносних папира или спајањима и аквизицијама. Алтернативно, ако клијент користи фирму за вриједносне папире првенствено за обављање послова, институционални продавач или извршитељ рачуна може управљати односом. У комерцијалној банци, тај менаџер односа је дужан да буде виши службеник за позајмљивање, у случају да клијент користи кредите из те банке.

Главни представник нефинансијског институционалног клијента у пословању са фирмама за хартије од вриједности или комерцијалним банкама вјероватно ће бити директор у свом одјелу за трезор. У односима са фирмама за управљање инвестицијама које управљају пензијама запослених и рачунима 401 (к), руководилац одељења за људске ресурсе може бити представник корпорације.

Мали пословни клијенти

Мала предузећа, посебно она која немају јавни дуг или капитал, обично се третирају као мали клијенти. Њихове рачуне ће генерално сервисирати финансијски саветници у фирмама за хартије од вредности или службеници за кредитирање малих предузећа у комерцијалним банкама.

Клијенти индустрије финансијских услуга

Постоји велика количина посла са фирмама у индустрији финансијских услуга, чак и међу великим, интегрисаним, разноврсним фирмама. Конкретно, фирме за вриједносне папире које дјелују као маркет мејкери су дужне да имају велике количине дневне трговине међу собом, да управљају својим залихама вриједносних папира и да попуне наруџбе клијената за вриједносне папире које тренутно немају.

Поред тога, осигурање од хартија од вриједности често захтијева организацију ад хоц партнерства (званих синдикати) између више фирми за ширење ризика преузимања и проналажење купаца за вриједносне папире који се сада нуде. Што је већа емисија вриједносних папира, већи ће бити синдикати осигурања и продаје.

Вери Веалтхи Индивидуалс

Изузетно високи појединци (нпр. Они са имовином већом од 100 милиона долара) могу се опслуживати путем институционалних канала продаје, а не преко канала финансијског савјетника који служе малопродајним клијентима. Ово је посебно тачно ако ти појединци имају своје финансијске савјетнике (или породичне канцеларије), осим фирме која је у питању, и умјесто тога користе ту фирму искључиво за обављање послова и добијање инвестиционих производа.

Институционалне линије пословања

Имајте на уму да су одређена одељења и линије пословања у индустрији финансијских услуга обично дефинисане као институционалне природе. Инвестиционо банкарство је један примјер, заснован на природи клијената.

Трговање вриједносним папирима је још један примјер; иако ова функција служи и малопродајним и институционалним клијентима, претежни обим трговања обично је у име институција. Такође, функција трговања има тенденцију да има блиску везу са функцијом инвестиционог банкарства, која ствара хартије од вредности које ће се касније трговати на секундарном тржишту.

Иако су извјештаји и анализе које су развили одјели за истраживање у домаћим вриједносним папирима углавном усмјерени према малопродајним финанцијским савјетницима и малопродајним клијентима, ове групе ће вјеројатно бити организиране у институционалној половини диверсифициране фирме.