Улога ФИНРА да постане финансијски саветник

Регулаторна агенција за финансијску индустрију (ФИНРА) основана је у јулу 2007. године када се Национална асоцијација трговаца вриједносним папирима (НАСД) спојила са саморегулаторним функцијама Њујоршке берзе (НИСЕ).

ФИНРА Испити

ФИНРА администрира дугачку листу испита који су међу најважнијим акредитивима за људе на кључним позицијама у фирмама чланицама. За неке послове можда ће бити потребно да се одрже вишеструки цертификати полагањем више испита. За већину сертификата ФИНРА потребно је поновно тестирање сваких неколико година, како би се показало да сте пратили развој у индустрији.

Узимање ФИНРА тестова

ФИНРА тестове не можете узети као појединца. Уместо тога, морате бити спонзорисани од стране фирме чланице ФИНРА. Дакле, ваш послодавац ће одредити које тестове морате проћи у зависности од вашег посла. Обука за ФИНРА тестове се обично одвија кроз самостално учење, мада неки послодавци могу понудити интерну припремну наставу.

Према горе наведеном, покушај промјене послодавца и прелазак на нови посао за који још немате потребну ФИНРА цертификацију може бити проблематичан. Ваша нова фирма би вас заправо ангажовала на контингентној основи. У међувремену ћете бити у потенцијално тешкој тачки ако не положите тест.

Серија 7: Квалификација Генералног представника за вриједносне папире серије 7 је можда најпознатија, обавезна за финансијске савјетнике и одређене друге позиције продаје.

Серија 6: Квалификација Серије 6 омогућава носиоцу да послује у много ограниченијем скупу инвестиционих производа од серије 7. Они су у суштини ограничени на паковане инвестиционе производе као што су инвестициони фондови и варијабилни ануитети.

Серије 63 и 66: Испити из Серије 63 и Серије 66 покривају прописе о државним хартијама од вредности, а могу бити неопходни и за већину позиција финансијског саветника.

Серија 65: Серија 65 је Правни испит за јединственог инвестиционог саветника који квалификује носиоца да буде представник инвестиционог саветника.

НАСАА

Имајте на уму да, док испите Серије 63, 65 и 66 управља ФИНРА, оне се припремају од стране посебне организације, Удружења администратора северноамеричких хартија од вредности (НАСАА). Такође, за разлику од већине ФИНРА тестова, не морате да будете спонзорисани од стране члана ФИНРА да преузмете Серије 63, 65 или 66. Многе државе прихватају разне друге квалификације, пре свега ЦФП или ЦФА, уместо да прођу серију 65 или 66 испита.