Коришћење базе података ФИНРА БрокерЦхецк

БрокерЦхецк је ФИНРА услуга која омогућава инвеститорима да провере позадину брокера (многи, али не сви, од којих се ових дана називају финансијски саветници) и брокерске фирме. Такође садржи информације о некадашњим регистрованим брокерима; многи од тих људи могу и даље радити на пољу вриједносних папира или инвестицијама, те стога информације о њима могу бити од користи инвеститорима. Услуга је бесплатна, а претраживање података може се обавити путем веб локације.

Извештаји о брокерима

За брокера који су регистровани у ФИНРА у посљедњих 10 година, укључујући брокера који тренутно нису активни, БрокерЦхецк извјештај садржи:

• Сажети подаци о брокеру и његовим акредитивима
• Прошла је листа његових тренутних регистрација, лиценци и индустријских испита
• Регистрација и историја запошљавања: све фирме које су регистроване од стране ФИНРА-е, где је он или она икада регистрована, а такође, у протеклих 10 година, све остале послове (унутар и изван индустрије вриједносних папира), војне службе, незапослености и пуног радног времена образовање
• Обелодањивања о споровима клијената, дисциплинским догађајима и финансијским питањима на евиденцији брокера, без обзира да ли је посредник заиста утврђен да је крив

• Најновији коментари брокера, ако их има

Имајте на уму да све радње и наводи на евиденцији брокера заправо не указују на неправилности.

Ако је брокер престао да се региструје код ФИНРА пре више од 10 година, једина разлика у типичном БрокерЦхецк извештају односи се на одељак који се бави обелодањивањем. То укључује одређене кривичне, регулаторне, судске или жалбене поступке против брокера. Догађаји су укључени у извештај ако је брокер био:

• Подвргнута коначном регулаторном поступку
• Осуђен (или је признао кривицу или није оспорио) одређена кривична дјела
• Стављен под цивилну забрану која укључује активности везане за инвестиције
• Утврђено је од стране грађанског суда да крши законе или прописе који се односе на инвестиције
• Именован као тужени или окривљени у арбитражној или грађанској парници, наводећи да је он или она прекршио продајне праксе, и који је изрекао пресуду или грађанску пресуду против њега или ње

ФИНРА наводи сваки догађај како га извјештавају регулатори вриједносних папира, појединачни брокер и све укључене фирме.

Извештаји о брокерским фирмама

Типични БрокерЦхецк извештај о брокерској фирми састоји се од:

• Преглед фирме и њене позадине
• Када и где је фирма основана
• Људи и организације које контролишу удео или утичу на пословање компаније
• Историја спајања, аквизиција или промена имена
• Активне лиценце и регистрације фирме, врсте послова које обавља и друге детаље који се односе на његово пословање
• Обелодањивања о било којим арбитражним одлукама, дисциплинским догађајима и финансијским питањима на евиденцији фирме

Имајте на уму да нерешене или неријешене акције могу бити укључене, а присуство било каквих таквих радњи не мора нужно указивати на неправилности.

Извори информација

Информације у БрокерЦхецк-у долазе од Централног регистра за регистрацију (ЦРД), који садржи регистрацију и лиценцирање које су поднијеле брокерске куће и брокери. Регулатори такође достављају информације ЦРД-у о одређеним дисциплинским мерама које укључују брокера и брокерске фирме.

Валута информација

Регистровани брокери и брокерске фирме обично морају доставити ажуриране податке ЦРД-у у року од 30 дана након што он / она сазна за догађај. БрокерЦхецк одмах одражава нове или ревидиране ЦРД податке. Информације се обично не ажурирају за фирме које више нису регистроване код ФИНРА, или за брокера који више нису регистровани у ФИНРА.

Шта БрокерЦхецк не укључује

Примери су:

• Првобитно су пријављене пресуде и заложена права која су касније испуњена
• Стечајни поступак покренут је прије више од 10 година.
• Бројеви социјалног осигурања
• Информације о стамбеној историји
• Информације о физичком опису

Уопштено, БрокерЦхецк не укључује никакве податке који никада нису ушли у ЦРД, нити укључују информације које су некада биле, али не више. ФИНРА настоји заштитити повјерљиве информације о клијентима, искључити увредљив или клеветнички језик, те сузбити информације које изазивају значајну крађу идентитета или забринутост за приватност.

Нови предлози за објављивање

У 2012. години, ФИНРА разматра повећана обелодањивања у БрокерЦхецк-у, као што су:

• Разлози и коментари везани за престанак брокера
• Школска спрема
• Друге професионалне ознаке, као што су ЦФА или ЦФП
• Више детаља о жалбама инвеститора против брокера

У међувремену, позиви инвеститора да укључе резултате добијене на испитима као што је Серија 7, се супротстављају ФИНРА-и и веома су непопуларни међу брокерима. Стручњаци наведени у Вол Стрит новине ("Задржавање скора: Заговорници инвеститора подстичу објављивање више брокера, укључујући оцене на испитима", 29. мај 2012) доводе у питање корисност извештавања о резултатима тестирања, будући да показују да нису у корелацији са будућим перформансама инвестиција или квалитетом услуга, главни покретачи задовољство клијената.