Како постати продајни асистент регистрованог брокера

Помоћник за продају брокера помаже финансијским савјетницима (који се традиционално зову брокери) са управљањем временом тако што управљају рутинским упитима клијената, углавном онима који се односе на питања одржавања рачуна, ослобађајући финансијске савјетнике да посвете више времена активностима с доданом вриједношћу, пружајући савјете за инвестирање.

Иако је израз "помоћник за продају брокера" још увијек уобичајен израз, већина фирми за управљање имовином службено ће користити "помоћника за продају финансијског савјетника", или нешто слично, одражавајући наслов инвестиционих професионалаца којима помажу ова лица. Ова категорија послова је међу онима који се традиционално повезују са женама на Вол Стриту.

Дужности помоћника за продају регистрованог брокера

Продајни асистент емитује телефонске позиве финансијским савјетницима и рјешава оперативне проблеме, као што су проблеми са изјавама, депозитима, чековима и трансакцијама кредитним картицама.

Подршка заузетом финансијском саветнику са великим бројем клијената значи константан ток телефонских упита и стални притисак на решавање проблема. Они који имају одличне способности људи често уживају у сталној интеракцији са клијентима. Рјешавање проблема за клијенте даје фокус рада и јасне критерије за успјех. Асистент продаје тако има велики утицај на задовољство клијената.

Регистроване асистенте продаје обављају исте дужности, осим обраде непожељних трговинских налога. Међутим, обично им није дозвољено да нуде инвестиционе савете било које врсте.

40-сатна радна недеља, или нешто слично томе, типична је за продавача. Без обзира на то, сигурно је да ће доћи до заузетих периода, као што је то на турбулентним тржиштима, када се рад протеже изван ових сати. Осим тога, од продајних асистената се често очекује да присуствују догађајима у којима се забављају клијенти.

Асистенти за продају финансијских саветника

У текућој борби за смањење трошкова, многе брокерске куће за управљање вриједносним папирима и компаније за управљање имовином су се преселиле у систем у којем се плаћа за помоћнике продаје одузима од плаћања финансијског савјетника. Морган Станлеи, који тренутно има највећи контингент финансијских савјетника, је најистакнутији примјер.

Такви продајни службеници су званично запослени у фирми, али се фирма ефикасно ослободила многих, ако не и свих, компензацијских трошкова. Тамо где је овај систем успостављен, он је дужан да смањи отварање радних места и потенцијал за плаћање продајних асистената. Само најуспјешнији финансијски савјетници ће зарадити довољно да преузму продајног асистента или да плате конкурентну плаћу.

Очекивана зарада

Компензација је веома варијабилна, у зависности од фирме и величине и профитабилности пословне књиге финансијског саветника. Плата за искусног продавача обично ће се кретати између 30.000 и 60.000 долара. Регистрирани продајни асистенти, као што се може очекивати, имају тенденцију да зарађују на вишем крају овог опсега. Право на учешће у бонусима варира од фирме до фирме.

Могућности за унапређење продајних асистената регистрованих брокера

Док се приближавате кривуљи учења, потражите отворе које подржавају више искусних и успјешних финансијских савјетника, с циљем постизања одговарајућег повећања плаће ако вас доведе на брод. Много ређе, асистент продаје (нарочито онај који је регистрован) може да искористи своје искуство у продаји да би постао финансијски саветник. Иако овај пут чини логичан смисао, у неким фирмама могу постојати културне баријере да га преузму. Још једна од водећих опција је да користите своје свакодневне контакте са областима брокерских операција у фирми да бисте се преселили тамо.

Прво, они морају да вас забрињавају са становишта разумевања врста људи са којима ћете блиско сарађивати, њихових улога и начина на који они могу бити од помоћи вама и клијентској бази коју служите.

Друго, они су важни и из перспективе идентификовања гдје ће највјероватније могућности будуће каријере постојати ако одлучите да кренете даље. У том смислу, погледајте наше чланке о важности умрежавања, менторства и спонзора на радном мјесту у развоју и напредовању каријере.

Потребно образовање и сертификати

Протеклих година, ова категорија послова сматрана је погодном за матуранте средњих школа. Данас, у сагласности са општим повећањем минималног образовања које се очекује на многим позицијама, потребно је нормално да дипломира. Рад на курсевима из области финансија, рачуноводства и / или економије је користан, иако није потребан.

Нису потребни посебни сертификати, осим за регистроване продаваче. Људи из ове поткатегорије поља могу прихватити и обрадити нежељене налоге за куповину хартија од вредности које клијенти постављају у потпуности на сопствену иницијативу.

У најмању руку, регистровани продајни асистенти морају положити испит из серије 11 који нуди ФИНРА и задовољити захтјеве за континуираним образовањем. Веће фирме за вриједносне папире, међутим, захтијевају много ригорозније квалификације, инсистирајући умјесто тога на доношењу истих испита из серије 7 и серије 66 који су дио цертификације финанцијског савјетника и обуке.