Опис посла за финансијске саветнике, вештине и плате

Финансијски саветници помажу клијентима да створе одрживе планове за управљање својим финансијама у односу на индивидуалне и породичне ситуације.

Током раних фаза своје каријере, финансијски саветници троше доста времена и енергије испуњавајући списак својих клијената тражећи нове клијенте. Они се сусрећу са перспективама и покушавају да их убеде да се пријаве као клијенти. Они ангажују успостављене клијенте и интервјуишу их како би процијенили своју толеранцију на ризик и финансијске циљеве.

Финансијски саветници препоручују мешавину инвестиција, укључујући акције, обвезнице, инвестиционе фондове и некретнине како би клијентима помогли да остваре своје циљеве за штедњу, умировљење и изградњу богатства. Они препоручују расподјелу средстава у складу с толеранцијом ризика на клијенте и њихову животну фазу.

Где раде финансијски саветници

Финансијски саветници често раде за велике финансијске услуге, али могу бити смештени у малим локалним канцеларијама за ове фирме. Многи финансијски саветници управљају сопственим предузећима и раде самостално или са неколико партнера.

Образовање, обука и сертификати

Финансијски саветници морају да стекну диплому да би се квалификовали за радна места. Саветници имају користи од курсева из економије, математике, финансија, инвестиција, рачуноводства и опорезивања.

Већина фирми за финансијске услуге има програме обуке за оспособљавање дипломираних студената и особа које мијењају каријеру основним знањима и вјештинама. Финансијски саветници могу повећати свој кредибилитет код клијената тако што ће добити сертификат о финансијском планирању као што је ознака Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП). Иако то није потребно, магистарски студиј из области финансија, пословне администрације или других сличних области често ће помоћи у напредовању.

Плате за финансијског саветника

Према подацима Бироа за статистику рада (БЛС), финансијски савјетници су од 2017. године зарађивали у просјеку 90.640 долара годишње. Топ 10 посто финанцијских савјетника зарадило је најмање 208.000 долара, док је доњих 10 посто зарадило мање од 40.800 долара. Финансијски саветници који раде за инвестиционе фирме зарадили су више од просечних плата, а саветници који раде за локалне банке и кредитне уније су зарађивали мање од просечних плата.

Саветници који су запослени у фирмама за финансијске услуге често примају бонусе, а та накнада није укључена у ове бројке. Компензација је директно везана за продуктивност у смислу накнада за продате производе, управљање имовином и / или број финансијских планова.

С обзиром на то да су плате и сигурност посла у великој мјери засновани на учинку, постоји висока стопа испирања за нове савјетнике који нису у стању одговорити на изазов изградње одрживог пописа клијената.

Вештине неопходне

Поред разумевања бизниса и финансија, аналитичке вештине и вештине људи су веома важни за успех као финансијски саветник. Саветници морају да буду у стању да читају податке, препознају трендове и предвиде где ће тржишта бити од највеће вредности за своје клијенте. Поред тога, саветници морају бити симпатични и поуздани. Бити успешан захтева изградњу базе клијената, а то укључује убеђивање људи да можете бити поуздан извор информација и праваца у вези са њиховим инвестицијама.

Без обзира колико добар финансијски саветник могао да буде са бројевима, биће тешко изградити базу клијената без вештина јаких људи.

Оутлоок Оутлоок

Према Заводу за статистику рада, предвиђа се да ће запошљавање личних финансијских савјетника порасти за 15 посто током деценије која завршава 2026. године, много брже од просјека за сва занимања.

Фактори који утичу на раст укључују старење популације пензионера којима је потребна помоћ у финансијском планирању и тренд ка самоуправним пензионим средствима уместо пензија које контролише компанија. Проширена употреба аутоматизованих ресурса за планирање може ограничити раст могућности за финансијске савјетнике.