Финансијски савјетник Цареер Патх

Пошто финансијски саветници играју важну улогу у помагању људима да доносе одлуке својим новцем, пут ка томе да постане један није нужно лак. Постати финансијски саветник захтева велику количину образовања, тестирања и искуства. Међутим, ако се држите тог пута, онда можете отворити могућности за напредовање и друге каријере у будућности.

Образовање за финансијске саветнике

Образовање је критичан корак на путу да постане финансијски савјетник. За почетак, обично је потребно да стекнете диплому из области финансија, економије, статистике или неке друге сродне области финансија. Стицање дипломе не може вам само дати конкурентску предност када тражите посао, али неке фирме захтијевају од својих савјетника да имају магистериј из пословне администрације (МБА). У неким случајевима, можете радити на вашем МБА док радите на пољу на нижем нивоу.

Људи који желе да постану финансијски саветници такође могу добити један или све ове сертификате: Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП), Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА), или Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ). Иако цертификати нису нужно потребни да би постали финансијски саветник, имати једног може вам помоћи да добијете више посла и више плаћених послова.

ЦФА цертификација се сматра најпрестижнијом јер је теже добити. Потребно је око четири године да се добије ЦФА акредитација, што подразумева полагање три испита који захтевају више од 300 часова учења. Остали захтеви укључују диплому, четири или више година професионалног радног искуства (то не мора да се односи на финансије), и два или три писма препоруке.

Да бисте добили ЦФП сертификат, морате имати диплому, комплетне курсеве које је прописао ЦФП Боард, а затим положити ЦФП испит. Такође морате да завршите 6.000 сати (око две године) сродног искуства пре него што се пријавите за сертификацију, или 4.000 ако испуните одређене критеријуме.

Зарада ЦхФЦ-а је мало другачија. Да бисте добили сертификат, можете завршити осам курсева за самостално учење на сопственом темпу и положити завршни испит у року од четири мјесеца од завршетка курса. Морате имати и три године радног искуства у пуном радном времену, или двије године ако имате диплому или магистериј.

Без обзира на то коју цертификацију изаберете, сви имају захтјеве за континуираним образовањем и континуираним рецертификацијама које морате испунити ако желите задржати своје вјеродајнице.

Почните као финансијски савјетник

Пошто програми сертификације захтевају неко радно искуство, многи људи који се баве каријером као финансијски саветник без претходног искуства почињу да раде у млађем типу позиције у финансијској фирми док завршавају образовање или добијају своје акредитиве. Многе фирме нуде и стажирање, а ако сте још у школи или недавно дипломирали, провјерите са својом институцијом да ли је партнер са било којом фирмом.

Постоји много места на којима можете да радите као финансијски саветник, а врста фирме којој се придружујете зависи од онога што вам је најважније. Велике фирме као што су Цхарлес Сцхваб или Фиделити Инвестментс обично нуде снажније програме обуке и подршку, али пењање по редовима у таквим великим компанијама може бити теже. Често, саветници у великим фирмама такође морају да испуне тешке производне квоте.

Мање, више бутик фирми можда неће понудити исти ниво обуке или препознавања робних марки које бисте могли добити са већом фирмом, али компензација понекад може бити и боља. Такође можете имати прилику да обавите више типова послова и стекнете шири спектар искуства у мањој фирми и боље шансе за напредовање у својој каријери.

Многи финансијски саветници одлучују да покрену сопствене компаније и раде за себе. Ова рута је обично погоднија за људе који већ имају неко искуство у индустрији.

Друге могућности за каријеру финансијских саветника

Бити финансијски саветник може отворити друге могуће путеве каријере и могућности за напредовање. За финансијске савјетнике који су развили експертизу у одређеној области инвестирања или услуга клијентима, могуће је постати специјалист на регионалном или националном нивоу унутар фирме.

У неким фирмама, неки финансијски саветници технички остају у функцији, али смањују или елиминишу сопствене интеракције са клијентима, и уместо тога прелазе на активно управљање рачунима клијената у име других финансијских саветника фирме.

Они који су заинтересовани да се упусте у управљање трагом могу да наставе да постану директор продаје или огранак за финансијску институцију. У зависности од политике фирме и величине канцеларије, финансијски саветник који се креће на позицију руководиоца огранка може или не мора имати могућност да задржи пословну књигу.

Финансијски саветници који се усељавају у филијале продаје или руководства огранака могу користити ове позиције као почетне позиције на регионалним или националним руководећим позицијама, или на различите руководеће позиције у другим областима, као што су маркетинг или управљање производима.