Финансијски савјетник Задовољство посла и најбољи послодавци

Истраживање задовољства финансијског савјетника: Позната фирма за истраживање тржишта Ј.Д. Повер анд Ассоциатес (дивизија МцГрав-Хилл) спроводи годишњу студију задовољства финансијског саветника. Узорак студије је извучен из базе података од преко 720.000 појединаца у САД-у који посједују ФИНРА лиценце серије 6 или 7. Ову базу података одржава фирма Куалифиед Медиа (КМ).

Узорак истраживања: Случајна подскупина људи је извучена из базе података КМ, у складу са статистичким техникама узорковања. Ови људи су позвани поштом да попуне онлине анкету између 23. маја и 19. јуна 2008. године. Истраживања са одговорима на најмање 50% питања која су кориштена у израчунавању задовољства третирана су као ваљана и прикупљена су од 3.124 финансијских савјетника. Ј.Д. Повер је објавио своје резултате 30. септембра 2008. Испитаници су подијељени у двије категорије:

Запослени код брокера
Независни финансијски саветници који обрађују трансакције преко одређеног брокера

Управљачи задовољства финансијских савјетника: Испитивање Ј.Д. Повера разрађује своја различита питања у осам кључних категорија које покрећу задовољство финансијског савјетника. Финансијски саветници су замољени да приложе проценат тежине за сваку категорију како би одражавали њену важност за њих, за укупно 100% у свим категоријама. Исто тако, финансијски савјетници такођер су морали придати тежину важности сваког појединачног питања обухваћеног овим осам категорија.

Бројеви у заградама у наставку одражавају процентне тежине које припадају дотичној категорији од стране, појединачно, финансијских саветника запослених и независних финансијских саветника:

Перформансе фирме (24%, 11%)
Накнада (16%, 12%)
Административна подршка и подршка усклађености (14%, 18%)
Подршка интерним операцијама (12%, 22%)
Радне обавезе (11%, 13%)
Производи и понуде (9%, 7%)
Решавање проблема (7%, 17%)
Радно окружење (6%, НА)

Фирм перформанце укључује финансијске изгледе, ефикасност лидерства, конкурентност на тржишту, праксу запошљавања и запошљавања.

Компензација укључује исплату, сигурност радног мјеста, мировине и здравствено осигурање.

Административна подршка и подршка усклађености укључује корисност инвестиционог истраживања фирме, могућности образовања запослених, квалитет информационе технологије, способност особља за информациону технологију, прикладност надзора усклађености и количину административне документације.

Интерна оперативна подршка укључује квалитет, поузданост и помоћ колега финансијских саветника, других сарадника, особља за подршку и супервизора.

Обавезе за посао укључују количину изазова које пружа посао, слободу која је дата финансијском савјетнику да препоручи производе и услуге које сматра најприкладнијим и оптерећење.

Производи и понуде укључују њихову разноликост, конкурентност, разумност одређивања цијена и доступност образовних материјала за клијенте.

Радно окружење укључује услове канцеларије, правила облачења и квалитета подручја за одмор.

Најбоља предузећа за финансијске саветнике: Фирмама је додељена оцена на скали од 1.000 поена, на основу одговора финансијских саветника на питања из анкете. Одговори су пондерисани према релативној важности коју су испитаници ставили на различите покретаче, као и на тржишне удјеле фирми. Оцењене су само фирме са најмање 100 валидних истраживања.

Одговори независних финансијских саветника нису били довољно снажни да рангирају фирме, с обзиром на стандарде Ј.Д. Повера, са њиховог становишта. Финансијски савјетници запосленика рангирали су фирме на овај начин:

Едвард Џонс (879)
Рејмонд Џејмс (879)
Меррилл Линцх т
Просек индустрије = 655
Вацховиа Сецуритиес (627) т
Цитигроуп Глобална тржишта (Смитх Барнеи) (624)
УБС Финанциал Сервицес (598) т

Ј.Д. Повер је објавио рангирање појединачних фирми на седам од осам категорија мјерења. Они су искључили решавање проблема.

Едвард Јонес, Раимонд Јамес и Меррилл Линцх били су изнад просјека индустрије у свих седам категорија.
Меррилл Линцх је био трећи у свакој категорији.
Едвард Јонес је био први у три категорије: радно окружење, интерна оперативна подршка и административна подршка и подршка усклађености. Био је други у осталом.
Рејмонд Џејмс био је први у четири категорије: дужности на послу, производи и понуде, компензација и учинак фирме. Био је други у осталом.
УБС и Вацховиа били су испод просека у свим категоријама осим радне средине.

УБС завршио последњи у пет категорија.
Цитигроуп је био изнад просека само у погледу радних обавеза и надокнаде.

Проблематична карактеристика студије је да једна велика компанија за вриједносне папире са пуним услугама, Морган Станлеи, није изазвала довољно ваљаних одговора да би била рангирана.