Серија 66 Јединствени комбиновани државни правни испит

У комбинацији са полагањем испита из серије 7 (генерални представник за хартије од вредности) (што је предуслов), већина држава то захтева пре него што је неко квалификован да ради као агент за хартије од вредности или представник инвестиционог саветника. Док су агенције федералне владе, посебно СЕЦ, најистакнутији регулатори тржишта вриједносних папира и индустрије вриједносних папира у Сједињеним Државама, често се заборавља да поједине државе имају властите регулаторне режиме и захтјеве за лиценцирање.

Полагање испита из серије 66 је еквивалентно полагању и серије 63 и серије 65. Поред тога, док га администрира ФИНРА, испит из серије 66 је развијен од стране Удружења администратора северноамеричких хартија од вредности, такође познатог као НАСАА.

Закон о униформисаним хартијама од вриједности

Ово је модел законодавства, први пут уведен 1956. године и накнадно измењен, који је осмишљен да стандардизује и хармонизује државне законе о хартијама од вредности. Идеја је била да се уведу најбоље праксе широм земље, уз истовремено поједностављење усаглашавања за компаније које се баве хартијама од вредности и професионалце у области хартија од вредности.

Дефиниција представника инвестиционог саветника

У складу са Јединственим законом о хартијама од вредности, представник инвестиционог саветника је особа запослена или повезана са фирмом за саветовање о инвестицијама која обавља било шта од следећег:

• Даје препоруке или даје савете за инвестиције
• Управља корисничким рачунима или портфељима
• Одређује које препоруке или савете у вези са хартијама од вредности треба дати
• Обезбеђује инвестициони савет или се држи за пружање инвестиционих савета
• Добија компензацију за тражење, понуду или преговарање за продају или за продају инвестиционог савета
• Надзире запослене који обављају било који од наведених задатака

С друге стране, инвестициони савјетник није особа која:

• Обавља само чиновничке или министарске радње
• Чије је учешће у формулисању или пружању инвестиционог савета случајно, и који не прима посебну накнаду за услуге инвестиционог саветовања

Инвестиционе саветодавне фирме регистроване код ДИК-а и људи који су запослени или повезани са њима, ослобођени су од посебне државне регистрације, лиценцирања или квалификација, осим за представнике инвестиционих саветника чија су стварна места пословања у датој држави.

Изузеци

Сматра се да су носиоци неколико професионалних ознака, прије свега ЦФА и ЦФП, већ доказали овладавање истим материјалом, те су стога у већини држава изузети од полагања испита из серије 66. Друге такве ознаке укључују Особне Финансијске Специјалисте (ПФС), Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ) и Цхартеред Инвестмент Цоунселор (ЦИЦ) акредитације.

Дужина испита

Испит Серије 66 се састоји од 110 питања са вишеструким избором и 150 минута за завршетак теста. Само 100 питања на испиту се стварно рачуна на коначни резултат кандидата. Сваки тест укључује 10 експерименталних питања која се разматрају за употребу у будућим верзијама испита. Они се дистрибуирају током цијелог испита, а испитаник није свјестан које су.

Пролази скор

Испит Серије 66 тестира минималну компетенцију, а пролазни резултат је 75 тачних одговора или 75% од 100 питања која се рачунају за коначни резултат. Кандидат који не положи испит из серије 66 мора да сачека најмање 30 дана пре него што га поново узме. Исто правило важи и за некога ко је други пут пропао и који жели да га узме трећи пут. Након трећег неуспјеха, кандидат мора чекати најмање 180 дана прије поновног полагања испита. Ово исто правило важи за све наредне неуспјешне покушаје.

Теме које се обрађују

Полагање испита из серије 66 је еквивалентно полагању и Серије 63 и Серије 65. Међутим, он је такође дизајниран за кандидате који имају цертификат серије 7. Сходно томе, тест из серије 66 изоставља питања везана за производе вриједносних папира, анализу вриједносних папира и стратегију улагања која су значајан дио серије 65, али која су обухваћена детаљније и детаљније у испитивању серије 7.

Геттинг Регистеред анд Лиценсед

Постоји неколико упозорења везаних за полагање испита из серије 66. Прво, кандидат је још увијек одговоран за познавање и придржавање специфичних захтјева закона и прописа о вриједносним папирима држава у којима ће пословати. Друго, док је полагање испита често кључни предуслов за лиценцирање за обављање посла у одређеној држави, то није нужно једини, и никада не даје аутоматско право на лиценцирање или регистрацију у датој држави.Ипак, НАСАА чврсто вјерује да Јединствени комбинирани државни правни преглед омогућава бољу регулацију државних вриједносних папира и бољу заштиту инвеститора, промичући уједначеност таквих прописа и стандарда квалификација за финанцијске стручњаке.