Финанциал Сервицес Салес Профессионалс

Помагање људима да управљају и улажу свој новац је посао финансијских саветника. Док они у индустрији финансијских услуга могу имати високи степен и сертификате, без продајних вештина, све образовање и обука нису ништа друго до зидне декорације.

Продајна каријера у финансијским услугама

Када је реч о инвестицијама, пензијама и образовању деце, људи желе да раде са професионалним саветником, а не са продавцем који може добити надокнаду за продају одређених инвестиција, инвестиционих фондова или акција. Када инвестиција иде на југ, саветнику је много лакше да смири живце инвеститора него професионалац продаје да оствари исти задатак.

Какви год да су наслови, сваки успешни финансијски саветник схвата да они имају и одговорност да разумеју тржишне трендове и како да ефикасно "продају" услуге и инвестиционе инструменте клијентима. Они који на финансијском пољу не прихватају да су професионалци у продаји, обично заврше у улогама аналитичара или у различитим областима каријере.

Цертификати

Да би продали финансијске хартије од вредности, финансијски саветници морају бити лиценцирани. Најчешће одржавани сертификати су Серија 6,7 и 63. Ови сертификати омогућавају да саветник продаје узајамне фондове, ануитете, обвезнице, возила за пензионисање и појединачне акције. Многи саветници такође имају потврде о осигурању, као што су живот, несрећа и здравље.

Напредни сертификати

Изазови као што су испити из серије 6,7 и 63, обично се сматрају сертификацијама на нивоу финансијских услуга. За оне који су посвећени дугорочном успеху као финансијски планер или саветник, континуирано учење и сертификација су практично обавезни.

Многи финансијски саветници добијају ЦФА и ЦФП сертификате. ЦФА је кратица за Цертифиед Финанциал Аналист и ЦФП за Цертифиед Финанциал Планнер. Оба су високо цењена сертификата и обично се не зарађују до неколико година у каријери финансијских услуга.

Поред ових сертификата, неки у индустрији проучавају и зарађују ЦхФЦ, или Цхартеред Финанциал Цонсултант. Према стручњаку за финансијске услуге Донни Родгерс:

Овлашћени финансијски консултант мора имати најмање 3 године радног искуства у индустрији финансијских услуга. ЦхФЦ® припрема професионалце за управљање потребама појединаца, породица и малих предузећа. Према Америцан Цоллеге-у, ЦхФЦ-и зарађују 51 посто више од својих вршњака.

Само приходи могу инспирирати многе да заслуже овај цертификат и додатну корист од повећаног поштовања од стране колега и клијената.

Изазови и награде

Практично свака главна улица у Америци има најмање једну канцеларију за финансијске услуге, испуњену или са једним савјетником или тимом савјетника, који активно траже нове клијенте и задржавају постојеће клијенте. Већина банака нуди финансијске услуге као и већина агенција за осигурање. Додајте овој листи доступност финансијских услуга које нуде компаније засноване на Интернету и ускоро ћете схватити да је индустрија финансијских услуга веома конкурентна.

Други главни изазов су владини мандати и прописи које сваки финансијски планер мора поштовати. Кршите закон и ваше лиценце су суспендоване или укинуте.

За оне који могу да превазиђу конкуренцију, они су посвећени стицању потребних и опционих сертификата, и који воде свој посао са интегритетом, награде су невероватне. Врхунски финансијски планери могу зарадити неколико стотина хиљада долара годишње, као и подстицаје, одмор и мноштво награда.

Каријера је свакако једна од најтежих за успех, а то је разлог због којег већина одустаје након само неколико година. Истинске награде се дају онима који остају у каријери 2 или више година и који су вољни да раде дуге сате и суочавају се са мршавим месецима док не почну да уживају у предностима.